前回の記事から毎月25万程度の積立投資をしていました。ネット証券でインデックス投資を5年半続けています。
現在はSBI証券(新NISA口座、特定口座、iDeCo口座)と楽天証券(特定口座)で運用しています。
最近では2024年4月24日に1ドル155円を超えてしまいました。円安ドル高でスーパーやドラッグストアでは値上げラッシュです。
ちなみにビットコインは2024年3月4日に1BTC=1000万円を超えました！
新NISAの運用について
年初に旧NISA(2019年度)の売却分184万円を新NISAの成長投資枠に移しました。
足りない分の176万円は積立で埋めていく予定です。クレカポイントが欲しいのでSBIと楽天でそれぞれ10万円ずつクレカ積立中です。
含み益とトータルリターン
投資を開始してから約5年半が経過しました。
2024年4月25日時点での含み益は +20,201,750円 に、トータルリターンは +25,298,690円 になりました。
前回記事を書いた2023年10月26日から右肩上がりにぐんぐん上昇中です♪
2023年に引き続き2024年も出来すぎなぐらい好調です。
2023年4月21日に初めてようやくリターン1000万円を超えたと思ったら、そこから2024年1月25日に2000万円超えるまで約9ヶ月しかかかってません。
真面目に労働しているのが馬鹿らしくなりますね！
口座別の運用結果
SBI証券(iDeCo口座は除く)では 評価額が51,073,208円 で、含み益が +14,002,787円 になりました。
楽天証券では評価額が 14,432,282円 で、含み益が +5,565,139円 になりました。
2つの証券口座を合わせると、直近6ヶ月の資産推移はざっとこんな感じになります。
たった半年間で約938万円もトータルリターンが増えました！
ちなみに直近1年間だと、なんと1340万円でした。ヤバイです！
口座別のトータルリターンは以下のようになります。
SBI証券(特定・NISA口座)
まずはメインのSBI証券です。
半年前と比べてトータルリターンがSBI証券のみで700万円以上増加しました！
SBI証券をメインにしている理由は投信マイレージがあるからです。毎月1600pt前後もらえているのでありがたいです。
SBI証券では2024年5月買付分からクレカ積立枠が5万円から10万円にアップしますが、ポイント還元率は大幅に下がるので改悪となりました。
SBI証券(iDeCo口座)
iDeCo口座は半年前より利益額が35万円ほど増えました。毎月2.3万円が上限の割にはかなり増えました！
| 口座名 | 評価金額(円) | 累計買付(円) | 損益(円) | 損益(%) |
| 特定&NISA | 50,883,329 | 44,930,066 | +15,632,766 | +34.79 |
| iDeCo | 1,924,355 | 1,290,531 | +633,824 | +49.11 |
特定口座で保有中のファンド別のトータルリターンランキングは以下のようになりました。
アセット別で比較すると、先進国株式が圧倒的な利回りで5年半投資して+87%でした。次いでTOPIXが+65%、日経平均が+50%、その次がは海外リートで+40%でした。
半年前と比べて海外リートがかなり追い上げてきてます。
ワーストランキング以下のようになりました。
一番ひどいのが国内債券で-5%でした。Slim国内リートとSlim先進国リートとSlim先進国債券は積立期間が短いのでスルーして、次点でひどいのはたわら先進国債券で+19%でした。
やはり債券の利回りの悪さが際立つ感じです。ですが、暴落時にこそ債券の底力が発揮できるときなのでこれかも持ち続ける予定です。
楽天証券(特定口座)
楽天証券でのトータルリターンは半年前と比べて90万円近く増加しました。
| 口座名 | 評価金額(円) | 累計買付(円) | 損益(円) | 損益(%) |
| 特定 | 14,432,282 | 25,763,500 | +9,032,100 | +35.06 |
全口座の累計
すべての口座を合算した5年分のトータルリターンは +25,298,690円(+35.14%) でした。過去5年間を振り返ると特に2019年、2020年、2021年、2023年が好調でした。年間トータルでマイナスだったのは2022年だけでした。
つまり過去5年間は絶好調だったことがわかります。いつ暴落が来てもおかしくなさそうな相場です。
ちなみに保有している投資信託はすべてインデックスファンドです。全世界に分散投資しています。
ファンドの種類別の全口座の評価額を見てみると、
| 種類 | 評価額 |
| 国内株式 | 5,433,801 |
| 先進国株式 | 34,189,524 |
| 新興国株式 | 10,229,743 |
| 国内債券 | 778,269 |
| 先進国債券 | 6,141,424 |
| 新興国債券 | 847,016 |
| 国内リート | 1,821,453 |
| 海外リート | 4,579,122 |
| 合計 | 64,020,352 |
評価額の合計は約6,400万円になりました。
アセット別の割合は
半年前より株式の割合が4%増えてその分債券が4%減りました。債券は15%まで上げたいので、今後は債券のインデックスファンドを積極的に買っていこうと思います。
地域別に見ると
半年前と比べると新興国の割合が4%下がって、その分先進国と日本の割合が上がりました。今後は先進国の割合を73%にして、新興国の割合はもう少し下げていく予定です。
振り返り
ここ半年は株価もドル円も爆上げで一気に900万円以上という圧倒的に利回りでした。
すぐにでも暴落が来そうですが、それがいつかはわからないので淡々と積み立ていこうと思います。
今後も初めて投資した頃から方針は変えずに、先進国を中心に全世界に分散投資していく予定です。
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」で半年間を振り返ってみると
きれいな右肩グラフになりました。
1年間にしてみると
やはり絶好調の1年間でした。
今後の投資予定
しばらくは毎月40万円ずつ頑張って積立てみようかと思います。。
さすがに40万円ずつを続けるのは厳しいので3ヶ月ぐらいしたら20~30万円に減らす予定です。
もちろんクレカ積立も継続していきます。現在、SBI証券と楽天証券の両方で10万円ずつクレカ積立をしています。
iDeCo口座ではSlim全世界(除く日本)を23,000円分積立てする予定です。
また半年後に記事を書きます。
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