インデックス投資で5年間積立てた投資結果を公開します

2023年10月29日2024年4月25日

前回の記事から毎月20万程度の積立投資をしていました。ネット証券でインデックス投資を5年間続けています。

現在はSBI証券(NISA口座、特定口座、iDeCo口座)と楽天証券(特定口座)で運用しています。

直近1ヶ月では2023年10月25日に1ドル150円を再び超えてしまいました。円安ドル高で物価高騰がかなり深刻化しています。

含み益とトータルリターン

投資を開始してから約5年が経過しました。

2023年10月26日時点での含み益は +11,717,059円に、トータルリターンは +14,529,351円になりました。

2023年9月7日にはトータルリターンが約1700万円まで上昇しましたが、9月後半から停滞が始まって約1450万円まで下がりました。

それでも2023年全体でみると絶好調を維持しています。ちなみに約1年前の2022年10月28日でトータルリターンがまだ8,581,307円だったことからもわかるとおり、直近1年の伸びは目を見張るものがあります！

SBI証券(iDeCo口座は除く)では評価額が39,048,301円で、含み益が +7,548,426円になりました。

楽天証券では評価額が 15,457,156円で、含み益が +3,503,156円になりました。

また、2023年7月25日からEdyと楽天キャッシュの相互交換が可能になったので、楽天キャッシュ積立(毎月上限5万円)も始めました。

参考：「楽天キャッシュ」と「楽天Edy」が相互交換可能に｜楽天ペイメント株式会社
https://payment.rakuten.co.jp/news/2023072502/

私の場合はリクルートカード(1.2％還元[毎月3万円上限])→Edy→楽天キャッシュというシンプルなルートで積立しています。残り2万円は楽天カードでチャージしてます。他にも高還元のルートがありますが、近い将来に塞がれる可能性が高い上に手間もかかるのでやっていません。

楽天キャッシュ積立はクレジットカード積立とは違って1日以外にも積立が可能なことも地味に嬉しい。

毎月4日に積立設定している先進国リート2000円分はポイント投資のためです。

2つの証券口座を合わせると、直近6ヶ月の資産推移はざっとこんな感じになります。

2023年9月後半からは停滞したものの、4~9月の伸びが素晴らしかったので、半年間で約500万円もトータルリターンが増えました！

口座別のトータルリターンは以下のようになります。

まずはメインのSBI証券です。

半年前と比べてトータルリターンがSBI証券のみで200万円ほど増加しました！NISA口座は追加投資してないのも関わらず50万円ほど増加してて驚きました。

2024年からは新NISAがスタートするので、旧一般NISAの期限満了分は売却して新NISAの成長投資枠に一括で突っ込む予定です。

SBI証券をメインにしている理由は投信マイレージがあるからです。毎月1600pt前後もらえているのでありがたいです。

iDeCo口座は半年前より利益額が8万円ほど増えました。毎月2.3万円が上限なのでそれほど増えてません。

口座別に表にまとめると以下のようになります。

ちなみ保有中のファンド別のトータルリターンランキングは以下のようになりました。

特定口座内のアセット別で比較すると、先進国株式が圧倒的な利回りで5年間投資して+53%でした。次いで国内株式が+41%と+34%、その次がは新興国株式で+23%でした。

ワーストランキング以下のようになりました。

一番ひどいのがSlim国内債券で-5%でした。Slim先進国リートとSlim国内リートは積立期間が短いのでスルーして、次点でひどいのはたわら国内リートで+6%でした。

私が投資を初めてからの5年間はずっと先進国株式、特に米国株式が大勝ちが続いている状態です。S&P500に全力投資し続けていた人がうらやましいです。

楽天証券でのトータルリターンは半年前と比べて90万円近く増加しました。

口座名	評価金額(円)	累計買付(円)	損益(円)	損益(%)
特定	15,456,127	25,168,500	+5,883,974	+23.38

すべての口座を合算した5年分のトータルリターンは +13,863,875円(+23.11%) でした。過去5年間を振り返ると特に2023年と2021年が好調でした。反対に2022年と2018年は不調で年間を通してマイナスでした。

ちなみに保有している投資信託はすべてインデックスファンドで世界に分散投資しています。

ファンドの種類別の全口座の評価額を見てみると、